Запорожский адвокат объясняет: как банки будут отслеживать переводы от 5 тысяч гривен

С 28 апреля в Украине внедряют новые правила финансового мониторинга. Под мониторинг попадают все денежные переводы размером свыше 5 тысяч гривен. Переводы на сумму менее 5 тысяч гривен и снятие наличных со своего счета будет происходить без каких-либо формальностей, как и раньше.

Об этом сообщил запорожский адвокат Иван Черкашин. 

Изменения и новые правила граждане почувствуют тогда, когда будут пытаться отправить деньги через терминал банка или другой платежной устройство на сумму более 5 тыс гривен. Тогда каждый столкнется с обязанностью идентифицировать свою личность с помощью паспорта, – уточняет Черкашин.

Что касается измельчения платежей на несколько частей (до 5 тыс гривен каждый), такие переводы будут рассматриваться при мониторинге как одно целое.

Также, адвокат отметил, что под мониторинг попадут переводы свыше 5 тысяч гривен неидентифицированных пользователей. 

Тем не менее, при переводе средств с карты на карту клиент автоматически проходит идентификацию, что позволяет проводить операцию.

Операции на которые не распространяются требования финмониторинга:

  • оплата ЖК услуг, налогов, штрафов и других обязательных платежей;
  • обязательные платежные взносы по погашению кредитных обязательств (до 30 тыс грн)
  • переводы по оплате товаров и услуг с помощью платежной карты (любая сумма)
  • денежные переводы по территории Украины через наличные, сумма которых не превышает отметку 5 тыс грн;
  • снятие денег с собственного лицевого счета.

Финансовые операции, которые станут объектом тщательного финансового мониторинга

  • операции по переводу средств за границу, и в оффшорные юрисдикции;
  • операции политических деятелей, членов их семей и людей, связанных с ними;
  • финансовые действия с наличными (более 5 тыс гривен)
  • финансовые пороговые операции, в которых сумма начинается от 400 тыс грн (субъекты хозяйствования в сфере азартных игр и лотерей -от 30 тыс грн)
  • операции с виртуальными активами и криптовалюта.

Если при мониторинге обнаружит подозрительную операцию, банк имеет полное право остановить операцию плательщика. Вся информация направляется в Государственную службу финансового мониторинга Украины, где проводятся более тщательные проверки. Исходя из решения службы, финансовая операция разрешается или блокируется. В последнем случае счета и активы участников могут быть арестованы.


Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: