С 28 апреля в Украине внедряют новые правила финансового мониторинга. Под мониторинг попадают все денежные переводы размером свыше 5 тысяч гривен. Переводы на сумму менее 5 тысяч гривен и снятие наличных со своего счета будет происходить без каких-либо формальностей, как и раньше.
Об этом сообщил запорожский адвокат Иван Черкашин.
Изменения и новые правила граждане почувствуют тогда, когда будут пытаться отправить деньги через терминал банка или другой платежной устройство на сумму более 5 тыс гривен. Тогда каждый столкнется с обязанностью идентифицировать свою личность с помощью паспорта, – уточняет Черкашин.
Что касается измельчения платежей на несколько частей (до 5 тыс гривен каждый), такие переводы будут рассматриваться при мониторинге как одно целое.
Также, адвокат отметил, что под мониторинг попадут переводы свыше 5 тысяч гривен неидентифицированных пользователей.
Тем не менее, при переводе средств с карты на карту клиент автоматически проходит идентификацию, что позволяет проводить операцию.
Операции на которые не распространяются требования финмониторинга:
- оплата ЖК услуг, налогов, штрафов и других обязательных платежей;
- обязательные платежные взносы по погашению кредитных обязательств (до 30 тыс грн)
- переводы по оплате товаров и услуг с помощью платежной карты (любая сумма)
- денежные переводы по территории Украины через наличные, сумма которых не превышает отметку 5 тыс грн;
- снятие денег с собственного лицевого счета.
Финансовые операции, которые станут объектом тщательного финансового мониторинга
- операции по переводу средств за границу, и в оффшорные юрисдикции;
- операции политических деятелей, членов их семей и людей, связанных с ними;
- финансовые действия с наличными (более 5 тыс гривен)
- финансовые пороговые операции, в которых сумма начинается от 400 тыс грн (субъекты хозяйствования в сфере азартных игр и лотерей -от 30 тыс грн)
- операции с виртуальными активами и криптовалюта.
Если при мониторинге обнаружит подозрительную операцию, банк имеет полное право остановить операцию плательщика. Вся информация направляется в Государственную службу финансового мониторинга Украины, где проводятся более тщательные проверки. Исходя из решения службы, финансовая операция разрешается или блокируется. В последнем случае счета и активы участников могут быть арестованы.
